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Vermögen clever anlegen: Lohnt sich ein Vermögensverwalter?

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DMZ –  TIPPS ¦ Maya West ¦                                                        Bildquelle: pixabay

 

Sie trauen sich Ihre Vermögensverwaltung selbst nicht zu? Vermögensverwalter übernehmen diesen Service für Sie. Doch was versteht man unter einer Vermögensverwaltung und wie sinnvoll ist ein Vermögensverwalter? Dieser Artikel liefert Antworten!

 

Was versteht man unter der Vermögensverwaltung?

Ihnen fehlt die Zeit, sich einen detaillierten Überblick über die Finanzmärkte zu verschaffen? Speziell qualifizierte Vermögensverwalter übernehmen diesen Service für Sie als Privatkunde und verhelfen Ihnen durch langfristige Strategien und auf Basis ihrer Expertise dazu, Ihr Vermögen zu vermehren. Doch was zeichnet die Vermögensverwaltung Basel aus?

 

Die Vermögensverwaltung, auch Asset Management genannt, umfasst die Betreuung von Finanzvermögen für Privatkunden und institutionelle Investoren mit dem Kernziel, das Vermögen zu optimieren. Angeboten wird die Vermögensverwaltung von Banken, Unternehmen und Einzelpersonen. Dabei handelt es sich um ein sogenanntes Treuhandverhältnis. Das bedeutet, dass der Kunde in jedem Fall Eigentümer des Vermögens bleibt.

 

Welche Formen der Vermögensverwaltung gibt es? 

  • Die private Vermögensverwaltung: Privatpersonen profitieren von der Expertise eines Vermögensverwalters. Unterteilt wird die private Vermögensverwaltung in die individuelle, standardisierte und automatische Vermögensverwaltung.
    • Die individuelle Vermögensberatung: Hier stehen die persönlichen Bedürfnisse des Kunden im Fokus, der sich jederzeit an einen persönlichen Ansprechpartner wenden kann.
    • Die standardisierte Vermögensberatung: Ganze Kundengruppen erhalten eine Anlagestrategie und haben keinen Anspruch auf einen persönlichen Ansprechpartner.
    • Die automatische Vermögensberatung: Robo-Advisors im Internet ermöglichen eine digitale Vermögensverwaltung auf Basis eines Algorithmus.
  • Die institutionelle Vermögensverwaltung: Wenden sich beispielsweise Staatsbetriebe oder Versicherungen an eine Vermögensberatung, handelt es sich um institutionelle Anleger.

Was ist ein Vermögensverwalter?

Ein Vermögensverwalter ist ein Akteur, der das Vermögen Dritter verwaltet. Er trifft – basierend auf den Wünschen und Zielen des jeweiligen Kunden – aktiv Anlageentscheidungen und wägt die Risiken ab. So kauft der Vermögensverwalter beispielsweise selbstständig Wertpapiere im Namen des Kunden oder auch Immobilien.

 

Vermögensverwalter und Vermögensberater werden dabei gern verwechselt. Während ein Vermögens- oder Anlageberater reine Empfehlungen für den Wertpapierhandel und weitere Produkte leistet, handelt der Vermögensverwalter aktiv zu Gunsten seiner Kunden.

 

Das bedeutet: Der Vermögensverwalter betreut das private Finanzvermögen von Privatkunden langfristig und betrachtet dabei nicht ausschließlich die Finanzprodukte, sondern auch den IST-Zustand des jeweiligen Kunden.

 

Dafür erstellt er im ersten Schritt eine Analyse der finanziellen Situation. Im zweiten Schritt entwirft er ein Anlageportfolio, das auf den individuellen Vorstellungen und Wünschen des Kunden, der Risikobereitschaft, der aktuellen Vermögenssituation und dem geplanten Lebensweg fußt. Die Strategie ist langfristig angelegt. 

 

Gleichzeitig erhält der Vermögensverwalter die Handlungsvollmacht, um Vermögenswerte zu erwerben oder zu veräußern. So kann er autonom Entscheidungen treffen, die sich im Rahmen der zuvor vereinbarten Anlagestrategie bewegen. Das setzt ein ausgeprägtes Vertrauensverhältnis voraus.

Wie sinnvoll ist ein Vermögensverwalter?

Durch seine Qualifikationen verfügt der Vermögensverwalter über Kenntnisse der Finanzmärkte. Statt sich mühselig selbst in die Thematik einzuarbeiten und nach einer geeigneten Wertanlage Ausschau zu halten, können Privatpersonen Zeit sparen, indem sie von der Expertise des Fachmanns profitieren.

 

Gleichzeitig ist es für Laien schwierig, die Finanzthemen im gleichen Maße zu verstehen und zu analysieren, wie es der Vermögensverwalter vermag. Der Vermögensverwalter unterstützt Sie beispielsweise bei dem Erwerb von Immobilien, dem Vermögensaufbau für Ihre Kinder, der eigenen Altersvorsorge und notwendigen Versicherungen wie der Berufsunfähigkeitsversicherung.

 

Dafür eröffnet er ein Depot auf den Namen des Kunden und verwaltet dieses anschließend langfristig mittels einer Verwaltungsvollmacht. Dabei hat der Kunde zu jedem Zeitpunkt Einsicht in das Depot.

Vorteile 

  • Der Vermögensverwalter analysiert die finanzielle IST-Situation des Kunden.
  • Der Vermögensverwalter erstellt eine professionelle Anlagestrategie.
  • Er wählt Anlagen aus und überwacht die Investitionen.
  • Kunden sparen Zeit.
  • Kunden ersparen sich die Einarbeitung in die Thematik.

  • Kunden profitieren von einer Vermögensvermehrung durch den Fachmann. 

 

Warum lohnt sich ein unabhängiger Vermögensverwalter?

Ein unabhängiger Vermögensverwalter handelt ausschließlich im Interesse des Kunden. Das bedeutet, dass er die Finanzprodukte nicht verkauft, um seinem Arbeitgeber, beispielsweise einer Bank, Vorteile zu verschaffen. Dagegen ist das Ziel, das Vermögen des Kunden zu erhalten und zu optimieren.

 

Da er unabhängig agiert, kann er seiner exklusiven Kundschaft eine individuelle Beratung und einen großen Spielraum bei den Anlagekriterien bieten. Die Entlohnung erfolgt transparent und Provisionen werden nicht gezahlt.

 

Fazit 

Die Vermögensverwaltung hat das Kernziel, das Vermögen der Kunden zu optimieren. Vermögensverwalter verfügen über spezielle Qualifizierungen und agieren eigenständig. Die Vorteile: Privatpersonen profitieren von der Expertise des Verwalters und sparen sich wertvolle Zeit. So müssen sie sich beispielsweise nicht in den Aktienmarkt einlesen. Insbesondere unabhängige Vermögensverwalter bieten eine individuelle Betreuung. 

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